Trading en Forex para Novatos en 2022

Introducción

Forex (FX) significa mercado de divisas. Imagine que está de viaje en el extranjero. Una de las cosas que necesita tener en cuenta es que debe conseguir dinero en efectivo del país que quiere visitar. En este caso, se dirige al banco e intercambia la divisa que tiene por la divisa del país donde va a viajar. El banco intercambia su dinero según cierta cotización. El proceso de intercambio de divisas se llama cambio de divisas. Para ayudarle a entender cómo el cambio de divisas puede generar beneficios, hemos recopilado los principios básicos de forex en este artículo.

Puntos clave

¿Qué es Forex y cómo funciona?

¿Entonces, ¿qué es el mercado de forex? FX se define como un mercado para el comercio de divisas. Con billones de dólares de volumen de venta diarios, el mercado de forex es el mercado más grande del mundo. Es descentralizado, y el trading se lleva a cabo de manera electrónica y extrabursátil. Si las acciones se comercian en lugares específicos (por ejemplo, en la Bolsa de Nueva York), las divisas se operan por todo el mundo a través de la red descentralizada de distribuidores.

El mercado de Forex funciona de manera continua desde las 4 de la tarde del domingo hasta las 4 de la tarde del viernes hora central. Este horario se debe a la gama extensa de zonas horarias donde se lleva a cabo el trading de forex. Hay cuatro sesiones de trading que se siguen la una a la otra durante todo el día. Exactamente, son:

• Sesión del Pacífico
• Sesión asiática
• Sesión europea
• Sesión norteamericana

Participantes más importantes

Cualquiera que intercambie moneda es un participante del mercado de forex. En cuanto a los volúmenes de operaciones, los jugadores de mercado más relevantes son los bancos centrales y comerciales. Las grandes corporaciones y los fondos de cobertura también desempeñan papeles importantes en el mercado de forex. Los brokers y centros de operaciones sirven como intermediarios entre los compradores y los vendedores, y permiten a otros participantes del mercado practicar el trading. El último grupo son los traders individuales, incluyendo los que intercambian sus fondos por razones no comerciales o quieren especular con las fluctuaciones de tasas y generar beneficios. Sin embargo, si alguna vez ha cambiado dinero, puede considerar que es un participante del mercado.

Fondos de cobertura vs. Especulación

Cuando hablamos sobre forex en sentido comercial (más allá de nuestros viajes, por ejemplo), solemos hablar de cobertura o especulación.

"Cubrir" en el mundo financiero significa restringir la exposición a los riesgos relacionados con una inversión. Dentro de forex, estos riesgos consisten en cambios drástico de tasas de monedas. Las empresas que trabajan con el comercio internacional y operan montos grandes de dinero soportan el riesgo de pérdidas financieras debido a las fluctuaciones de cotizaciones de monedas. Para protegerse de los riesgos mencionados, utilizan el mercado de cambio de divisas.

La especulación en forex implica negociar con fines de lucro. Y es el lado del mercado que llama la atención de los traders individuales. Entonces, en el sentido estricto, forex es simplemente un proceso de intercambio de divisas con fines de lucro. Las decisiones de trading se basan en predicciones sobre el precio futuro de una moneda.

Breve historia de Forex

En su sentido más amplio, el cambio de divisas apareció hace miles de años después del primer uso del dinero (rocas o conchas en aquella época). Sin embargo, la interpretaciónn contemporánea del forex comenzó a desarrollarse después de un evento histórico importante que tuvo lugar en 1973. Aquel año, el sistema de Bretton Woods fue abolido y reemplazado por el sistema de moneda de libre flotación. El tipo de cambio flotante domina ahora en las economías mundiales y declara poca o ninguna intervención de los reguladores en la determinación de los tipos de cambio. Básicamente, significa que la tasa de cambio fluctúa de acuerdo con la oferta y la demanda de esta moneda.

Desde el año 1973, forex ha superado varias etapas de transformación. La aparición de Internet y el desarrollo de software comercial lo ha hecho accesible al público en general. A medida que aumentaba el número de corredores y aumentaba la competencia entre ellos, los diferenciales disminuían, lo que hacía que el mercado de divisas fuera aún más atractivo para los traders minoristas.

Conceptos básicos de las operaciones de cambio

Si está pensando en abrir una cuenta de trading y comenzar a operar, permítanos presentarle los conceptos clave de Forex. Su comprensión le ayudará a encontrar la respuesta a la pregunta "¿Cómo funciona Forex?".

Par de divisas

Entonces, ¿con qué comercian en el mercado de divisas? Los instrumentos financieros de Forex se llaman pares de divisas. Un par de divisas consta de dos divisas (divisa base y divisa cotizada). En el par EUR/USD, EUR es una divisa base y USD es una divisa cotizada. La moneda base es la que compramos o vendemos al abrir una orden. La moneda cotizada refleja el precio de una moneda base. Veamos un ejemplo.

Josh es un estadounidense que viaja a Europa para pasar una semana allí. Va al banco a comprar 500 €. Para obtener euros, debe pagar el equivalente de 500 € en dólares. Aquí, el EUR es una divisa base y el USD es una divisa cotizada.

Cotización

A diferencia de las cotizaciones en los bancos, las cotizaciones en el terminal de trading se mostrarán como 1,18096, mostrando el elemento más pequeño del precio de una moneda conocido como "puntos".

Si Josh ve que EUR/USD = 1,18, puede contar fácilmente cuántas monedas de divisa cotizada (USD) debe pagar. 500 × 1,18 = 590 $.

Pip

Al intercambiar grandes sumas de dinero (y esto es lo que hacen los traders profesionales), el más mínimo movimiento de un tipo de cambio hace la diferencia. El cambio más pequeño que puede tener lugar es un punto. La siguiente imagen muestra un ejemplo de una cotización. El punto es el último número de una cotización. El pip es el cuarto número de una cotización. Si cambiara de 1,17451 a 1,17452, diríamos que el par ganó un punto. 10 puntos igual a 1 pip.

Al mirar un gráfico en una plataforma de trading, es fácil comprender la frecuencia con la que cambia la cotización. Un segundo es 1,18397, luego se convierte en 1,18395 y luego vuelve a rebotar a 1,18397. Estos movimientos están justificados por la relación entre la oferta y la demanda determinada por todos los traders presentes en el mercado. Cuando algunos grandes jugadores como un fabricante de automóviles intercambian cientos de millones de dólares, la cotización puede cambiar más drásticamente que sólo ganando o perdiendo algunos puntos. Entonces el movimiento del precio se puede medir en pips.

Oferta y demanda

El precio de una moneda generalmente se refleja en dos números. Se denominan precios de oferta y demanda. El precio de demanda es el precio que debe pagar el individuo para comprar una unidad monetaria. Por el contrario, el precio de oferta es el precio que obtendría al vender una unidad monetaria.

Si Josh cancela su viaje el mismo día y decide vender 500 €, lo haría a un precio diferente: 1,16 dólares por 1 €. Entonces 500 × 1,16 = 580 $. Como resultado, perdería 10 $ debido a la diferencia entre la oferta y la demanda.

Spread

Si alguna vez ha cambiado dinero en un banco o en un punto de cambio de divisas, probablemente también ha notado que los precios de compra y venta de las divisas siempre son diferentes. El precio de venta siempre es más alto que el precio de compra. Comprar moneda a una tasa más baja y venderla a una tasa más alta hace que estas operaciones sean rentables para el banco.

En forex, lo mismo se aplica a los brokers. Se benefician de la diferencia entre el precio de compra y venta, conocida como diferencial. Lo mejor para un trader es negociar con un broker que ofrezca el margen más bajo. Echemos un vistazo al siguiente ejemplo.

Los diferenciales suelen ser bajos (1-3 puntos) para los pares de divisas más populares como EUR/USD, GBP/USD, USDJPY, USD/CAD, etc. Los pares de divisas que se negocian con menos frecuencia tienden a tener márgenes relativamente altos.

Lote

Los pares de divisas se negocian en cantidades específicas llamadas lotes. Los tamaños de lote más comunes son:

• Un lote estándar que equivale a 100.000 unidades de una moneda base;
• Un mini lote (o 0,1 lote) equivale a 10.000 unidades de la moneda base;
• Un micro lote (0,01 lote) que permite negociar 1.000 unidades de la moneda base.

Broker

El broker de Forex es una empresa que actúa como intermediario entre un trader y un mercado de divisas, proporcionando el acceso a una plataforma de trading. Cada broker de Forex ofrece diferentes condiciones de trading, y al trader le interesa elegir un broker con las más beneficiosas.

Al elegir un broker, es fundamental tener en cuenta los siguientes factores como:

• Las condiciones de trading (pequeños márgenes, ausencia de comisiones por retiro, etc.);
• La variedad de herramientas (cuantas más, mejor);
• Una atención al cliente eficiente (disponible 24/7);
• La licencia (preferiblemente más segura);
• Plataforma de trading fiable.

Apalancamiento

El apalancamiento es una herramienta que permite a los operadores obtener más ganancias con una inversión relativamente pequeña. En otras palabras, es el dinero de un tercero utilizado en el comercio de uno con el objetivo de multiplicar sus ingresos. Si por ejemplo, está dispuesto a depositar 1.000 $ y utilizar el apalancamiento de 1:100, puede negociar 100.000 $. Los traders profesionales tienden a utilizar el apalancamiento con bastante frecuencia.

Obviamente, el uso del apalancamiento no sólo aumenta las ganancias potenciales sino multiplica los riesgos de pérdidas financieras. Aunque existan mecanismos que protegerán a un trader de terminar con un saldo negativo, es esencial adquirir habilidades de gestión de riesgos antes de recurrir al apalancamiento.

Margen

El margen es un término relacionado con el apalancamiento. Es una cantidad de dinero que un trader debe depositar para entrar en una posición apalancada. La cantidad de dinero necesaria para obtener apalancamiento se denomina el requisito de margen. Este requisito puede ser tan pequeño como el 1% de una operación o tan grande como el 20% de la misma. El tamaño del requisito de margen depende de:

• El tamaño del apalancamiento que un trader desea obtener;
• El par de divisas con el que un trader planea operar.

En el ejemplo anterior, el requisito de margen para un apalancamiento de 1:100 es de 1.000 $.

Cómo operar en Forex

¿Cómo predecir el precio de las divisas?

A estas alturas debe estar claro que para ganar dinero en forex, uno tiene que hacer la predicción correcta de cuál será el precio de un par de divisas en particular en el futuro. Dos enfoques principales para pronosticar los movimientos de precios son el análisis fundamental y técnico. El análisis fundamental se ocupa de los eventos políticos y macroeconómicos que pueden afectar al precio de una moneda. Éstos pueden incluir todo, desde los resultados de las elecciones presidenciales de los Estados Unidos hasta la decisión del Banco de Japón con respecto a la tasa de interés. Los comerciantes profesionales hacen un monitoreo de las noticias para mejorar sus planes comerciales.

El análisis técnico, a su vez, implica el estudio de datos de mercado pasados, como las transformaciones de precios y volúmenes. Emplea varios indicadores técnicos que muestran el historial de movimientos de precios en un período de tiempo determinado. Los partidarios del análisis técnico creen que la acción de los precios tiende a repetirse, y el estudio de los patrones de precios ayuda a determinar dónde estará el precio en un momento específico en el futuro. Aunque ambos tipos de análisis tienen sus pros y sus contras, la mayoría de los traders tienden a tomar sus decisiones de trading basándose en la combinación de evidencia.

Estrategia de trading

Las decisiones de trading acertadas se toman de acuerdo con una estrategia calculada. De lo contrario, el trading se convierte en juegos de azar, donde la ganancia o pérdida está determinada únicamente por la suerte. El problema es que la suerte es rara y hay mucho en juego. Por eso es crucial ceñirse a una estrategia sólida que lo mantenga en el camino correcto. Un plan bien diseñado le ayudará a responder la pregunta de cómo operar con divisas de la forma más rentable. Algunos enfoques comerciales más comunes incluyen el trading posicional, el trading diario, el swing trading y el scalping. Estos enfoques, a su vez, ofrecen múltiples estrategias para ayudar a los traders a alcanzar sus objetivos.

Las mejores estrategias de trading para novatos

La mitad del éxito en forex reside en una estrategia bien diseñada y probada. Una estrategia en forex es un plan fijo de acciones destinadas a beneficiarse del comercio de divisas. Hay muchas estrategias y sus variaciones para elegir. Aunque no todas las estrategias podrían adaptarse a cualquier trader. La elección de una estrategia debe estar justificada por el objetivo y los recursos disponibles para un trader individual. Ésta es una de las razones por las que elegir la estrategia correcta es esencial y vale la pena dedicarle tiempo.

Si desea comenzar con una estrategia simple y efectiva, le recomendamos que aprenda a operar según los niveles de Soporte y Resistencia. Son dos indicadores técnicos ampliamente utilizados que ayudan a determinar cuándo el precio cambiará de dirección. Esta estrategia puede ser implementada en 5 sencillos pasos:

• Identifique el soporte y la resistencia;
• Espere un movimiento direccional hacia la resistencia;
• Espere el rechazo del precio en la resistencia;
• Abra una posición corta (de venta) en la siguiente vela después de resistencia, estableciendo el stop-loss justo por encima de la resistencia;
• Cierre la operación una vez el precio se acerque al nivel de soporte.

Se pueden realizar los mismos pasos en la dirección opuesta (entrada en soporte, salida en resistencia). En el ejemplo anterior, el operador podría perder si el precio atraviesa el nivel de resistencia y alcanza el stop-loss. En este caso, la orden se cerraría automáticamente y el comerciante sufriría una pérdida insignificante. Por el contrario, una implementación exitosa generaría mayores ganancias. Por lo tanto, prestar atención a la relación riesgo/recompensa de cada operación es la clave del éxito.

¿Qué par de divisas operar?

Las divisas que se negocian con más frecuencia en el mercado Forex a menudo se denominan divisas principales o simplemente mayores. Se trata de EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, GBP/JPY, EUR/JPY y USD/CAD. Estos pares representan alrededor del 90% de todo el volumen de operaciones. Todos los demás pares son pares menores (GBP/CAD, CHF/JPY, NZD/JPY, etc.) y exóticos (monedas de las economías emergentes y en desarrollo).

Los operadores eligen un par de divisas de acuerdo con las posibles oportunidades de ganancias que ven en él. También vale la pena señalar que algunos pares de divisas pueden funcionar muy bien con estrategias particulares y fallar con otras. Por ejemplo, los carry traders están interesados en pares de divisas con grandes diferenciales de tipos de interés (AUD/JPY y NZD/JPY), mientras que los revendedores buscan pares volátiles.

Recomendamos a los novatos que practiquen el trading con uno de los pares principales. La razón es que las grandes empresas suelen tener márgenes bastante estrechos, lo que reduce sus costos de transacción.

Cómo operar en Forex

Como cualquier otro tipo de inversión, el comercio de divisas está acompañado de ciertos riesgos. Estos riesgos se pueden dividir en:

• Riesgos relacionados con el apalancamiento

  Forex ofrece una variedad de apalancamientos. Por un lado, es algo bueno, ya que permite a los operadores con depósitos relativamente pequeños aumentar sus ingresos. Por otro lado, el apalancamiento utilizado por operadores sin experiencia en operaciones basadas en estrategias no probadas puede resultar en pérdidas significativas.

• Mala interpretación de las tendencias

  Una cosa acerca de la moneda es que muchas cosas pueden afectar a su precio. Ya hemos dicho que la mayoría de las monedas del mundo están impulsadas por la oferta y la demanda. ¿Qué determina la oferta y la demanda? Estos factores incluyen la tasa de inflación, el desempeño económico de un país en particular, las tasas de interés y mucho más. Ésta es la razón por la que los movimientos futuros de precios de una moneda pueden ser tan difíciles de predecir.

• Riesgos relacionados con el broker

  No prestar suficiente atención a las condiciones de un broker es uno de los mayores errores que puede cometer un trader novato. Para asegurarse de que el broker con el que desea operar es fiable y no operará en su contra, investigue. Verifique si el broker tiene una licencia, lea atentamente las condiciones comerciales y verifique las opiniones.

¿Por qué operar en Forex de todos modos?

Forex ofrece muchas ventajas en comparación con otros mercados, incluso, entre otros, los que se enumeran a continuación.

• Liquidez

  Las divisas se destacan de otros tipos de activos por ser las más líquidas. La liquidez de un activo en particular es la facilidad con la que este activo puede ser convertido en efectivo. Tener un activo líquido le permite al operador reaccionar rápidamente a los movimientos del mercado y salir rápidamente de una operación si ocurren movimientos indeseables. Es lo que hace que el mercado de divisas sea más atractivo para un inversor. Una alta liquidez también significa márgenes bajos, lo que, como ya sabe, es una gran ventaja.

• Funciona las 24 horas

  A diferencia de otros mercados, el mercado de divisas permite realizar las operaciones durante todo el día, cinco días a la semana. Significa que puede ingresar y salir de una operación en cualquier momento apropiado. Compárelo con las acciones: la Bolsa de Valores de Nueva York, por ejemplo, funciona de 9:30 a.m. a 4:00 p.m., Hora del Este, de lunes a viernes.

• El potencial de beneficio de los precios tanto en aumento como en descenso

  Forex no ofrece restricciones en el comercio direccional, lo que significa que puede ganar si el precio de un activo sube o baja. Dicen que un trader va largo (compra un par de divisas) cuando su precio está a punto de subir. Un trader se queda corto (vende un par de divisas) cuando está a punto de perder el valor. Vender un par de divisas significa deshacerse de la divisa en depreciación (divisa base) a favor de la divisa cotizada.

• Bajos costos de transacción

  En general, los brokers de divisas tienen pequeñas tarifas de transacción que representan el margen o las tarifas de retiro. Aunque estos costos difieren de un broker a otro, en general, las transacciones de divisas no son muy caras.

• Requisitos mínimos de depósito bajos

  Los requisitos de depósito varían de un broker a otro, pero en general, el umbral mínimo de entrada es relativamente bajo en comparación con otros mercados. Por ejemplo, puede comenzar a operar en Forex en JustMarkets con tan sólo 1 $. Aunque una inversión tan pequeña no promete rendimientos impresionantes, brinda la oportunidad de aprender a operar con un riesgo mínimo.

Software de comercio de divisas

Los brokers ofrecen varias plataformas comerciales a sus clientes. La más popular es MetaTrader 4 (MT4) y su versión actualizada MetaTrader 5 (MT5). Los MetaTraders son populares entre los traders novatos y los experimentados. La diferencia entre las plataformas MT4 y MT5 es que MT5 tiene algunas herramientas analíticas más, como marcos de tiempo adicionales. A pesar de estas mejoras, muchos operadores prefieren MT4 ya que ofrece funciones de cobertura. Te recomendamos que pruebes ambas plataformas y elijas cuál funciona mejor para ti.

Cómo empezar a aprender Forex

Recomendamos a las personas interesadas en el comercio de divisas que abran una cuenta de demostración y se tomen el tiempo para practicar operando en divisas. Es una buena idea leer libros sobre forex. Puede encontrar literatura útil en nuestra lista de los 5 principales. Uno de estos libros puede convertirse en su tutorial real sobre operaciones de cambio y ayudarle a tener una idea de lo que es la estrategia fx. Recuerde que la práctica y el aprendizaje han llevado a personas como Warren Buffet y George Soros a donde están ahora. Pocas personas decidirían correr un maratón si no tienen experiencia en correr largas distancias. De la misma manera, nadie debería arriesgar su dinero si nunca antes intentó operar.

Una vez que se sienta seguro de su educación forex general y tenga una estrategia probada a mano, inicie una cuenta de trading real, realice una inversión y gane dinero en el mercado de divisas.

Preguntas frecuentes

por JustMarkets, 13/07/2021