कॉपी ट्रेडिंग: जोखिम और इसके फायदे जिसके बारे में आपको पता होना चाहिए

कॉपी ट्रेडिंग सबसे मशहूर ट्रेडिंग की रणनीतियों में से एक है जो ट्रेडर्स को स्टेप-बाय-स्टेप अन्य ट्रेडर्स की रणनीतियों को कॉपी करने देती है, जिन्हें आमतौर पर अनुभवी और सफल माना जाता है। मार्केट्स और इंस्ट्रूमेंट्स पर लंबे समय तक शोध किए बिना ट्रेडिंग के सफर को शुरू करने के लिए कॉपी ट्रेडिंग करना एक अच्छा तरीका है। हालाँकि, अन्य ट्रेडर्स द्वारा की गई मैकेनिकल स्टेप्स की कॉपी करने के अपने अलग ही जोखिम और फायदे हैं। इस आर्टिकल में आपको कॉपी ट्रेडिंग के जोखिम और फायदों के बारे में बताया जाएगा और साथ-साथ आपको टिप्स भी दी जाएंगी।

मुख्य सवाल: क्या कॉपी ट्रेडिंग वास्तव में लाभदायक है?

अगर हम इसके नंबर्स को देखें, तो वे बहुत ही आकर्षक हैं। कॉपी ट्रेडिंग का इस्तेमाल करके ट्रेडर्स ने 2020 में लगभग $50 बिलियन का रेवेन्यू कमाया था। इसे देखकर यह अंदाज़ा लगाया जा सकता है कि, यह नंबर्स 2025 तक $80 बिलियन तक बढ़ सकते हैं। तो, हाँ, कॉपी ट्रेडिंग लाभदायक है, लेकिन चेतावनी के साथ।

किसी भी अन्य ट्रेडिंग स्ट्रॅटजी की तरह, अगर कॉपी ट्रेडिंग को सही ढंग से किया जाए तो यह आपको फायदा पहुंचा सकती है। क्योंकि इसके लिए आपको उस एसेट की प्राइस हिस्ट्री और बिहेवियर पर लंबे समय तक रिसर्च नहीं करनी पड़ती है, इसलिए आप अभी से इसमें निवेश कर सकते हैं। आप उन ट्रेडर्स को कॉपी कर सकते हैं जो फोरेक्स और सोने से लेकर स्टॉक तक बड़ी संख्या में एसेट्स की डील करते हैं।

कॉपी ट्रेडिंग के जोखिम

इसमें सबसे बड़ा जोखिम यह है कि आपको अपने पैसों के साथ एक ऐसे ट्रेडर पर भरोसा करना पड़ेगा जो अपने वादे के मुताबिक परिणाम देने के लिए अनुभवी या पेशेवर नहीं है। इसलिए कोई भी वास्तविक ट्रेड करने से पहले एक भरोसेमंद ट्रेडर चुनना आपकी प्रथम प्राथमिकता होनी चाहिए।

कॉपी ट्रेडिंग के अन्य जोखिम उन इंस्ट्रूमेंट्स और मार्केट्स की प्रकृति से जुड़े हुए हैं जिनके साथ आप काम करेंगे। कीमतों में उतार-चढ़ाव, FOMOs, अप्रत्याशित आर्थिक घटनाएं जो इंस्ट्रूमेंट्स की कीमत को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती हैं, और कई अन्य कारक आपके निवेश को जोखिम में डाल सकते हैं।

पहला सबसे बड़ा जोखिम यह है कि आपको अपने पैसों के साथ एक ऐसे ट्रेडर पर भरोसा करना पड़ेगा जो अपने वादे के मुताबिक परिणाम देने के लिए अनुभवी या पेशेवर नहीं है।

कॉपी ट्रेडिंग की लोकप्रियता

कॉपी ट्रेडिंग के साथ, असली ट्रेडिंग शुरू करने से पहले आपको महीनों (या सालों) तक कठिन अध्ययन करने की ज़रूरत नहीं है। जब आपके पास इसे करने के लिए पर्याप्त साधन हों तो आप मार्केट में प्रवेश कर सकते हैं। बाकी सब एक ट्रेडर द्वारा किया जाता है, और आपको बस उसके एक्शन्स को ही कॉपी करना होता है।

आप बिना अपना समय गवाए, ऑटोमेटिक कॉपी ट्रेडिंग भी कर सकते हैं। इसलिए, अगर आपके पास ट्रेडिंग करने के लिए ज़्यादा समय नहीं है, तो कॉपी ट्रेडिंग आपका समाधान है। ऑनलाइन प्लेटफॉर्म चुनें, एक ट्रेडर चुनें और एंट्री से लेकर प्रॉफिट-टेकिंग तक सभी ट्रेड्स की ऑटोमेटिक कॉपी सेट करें। उसके बाद आपको हर ट्रेड अपने आप कॉपी नहीं करना पड़ेगा, जिसमें काफी समय लग सकता है। आप निवेश करने के लिए अपने कैपिटल की राशि (पूरी राशि या उसका एक हिस्सा) भी निर्धारित कर सकते हैं।

कॉपी ट्रेड करने का एक और तरीका ट्रेडिंग स्टेप्स की नोटिफिकेशन्स प्राप्त करना है, उदाहरण के तौर पर, खोलने के लिए पोज़िशन्स का सटीक विवरण और सेट करने के लिए नुकसान को रोकना। उसके बाद आप यही स्टेप्स अपने अकाउंट में दोहराएंगे। इसमें समय थोड़ा ज़्यादा लगता है लेकिन आपका इस बात पर पूरा नियंत्रण रहता है कि आपके नाम पर कौन से ट्रेड किए जा रहे हैं। अगर कुछ ट्रेडिंग एक्शन आपको बहुत जोखिम भरे लगते हैं, तो आप उन्हें छोड़ भी सकते हैं।

कॉपी ट्रेडिंग: शुरुआती लोगों के लिए उपयुक्त रणनीति

सोलो ट्रेडिंग के विपरीत, जहां आप ही को सभी फैसले लेने पड़ते हैं, कॉपी ट्रेडिंग में, आप प्रोफेशनल ट्रेडर्स के अनुभव का फायदा उठाते हैं जो नियमित रूप से समाचारों पर नज़र रखते हैं और तकनीकी विश्लेषण में कुशल होते हैं। इसलिए, उनकी विशेषज्ञता, कुछ हद तक, हाल ही में बने नए ट्रेडर्स द्वारा की जाने वाली सबसे आम गलतियों के खिलाफ एक बहुत बड़ी सुरक्षा है।

इन्हीं कारणों की वजह से कॉपी ट्रेडिंग नए ट्रेडर्स के लिए एक अच्छी शुरुआत है। आप अन्य ट्रेडर्स को काम करते हुए देखते हैं और धीरे-धीरे आप भी सीखने लगते हैं। बेशक, आपको उन एक्शन्स के पीछे का प्लान और आपके द्वारा कॉपी किए गए ट्रेडर का मार्गदर्शन करने वाली चीज़ के बारे में तो कभी पता नहीं चलेगा।

फिर भी अगर आप वास्तविक ट्रेड्स की मार्केट की स्थिति के साथ तुलना करेंगे, तो आपको पता चलेगा कि दूसरे ट्रेडर्स कैसे सोचते हैं, वे मार्केट के हिसाब से कैसे काम करते हैं या इसके खिलाफ कैसे कार्य करते हैं, और ऐसा करने से उन्हें कैसा परिणाम मिलता है। यह कॉपी ट्रेडिंग के सबसे अच्छे अनुभवों में से एक है जिसे आप प्राप्त कर सकते हैं। इसलिए अन्य ट्रेडर्स के ज़रिए अपने पहले कदम उठाएं, इस बीच खुद को शिक्षित करें, ओवरव्यूज और पूर्वानुमान पढ़ें और अपनी कॉपी ट्रेडिंग की स्ट्रेटेजी से उनकी तुलना करें। इस तरह, आप सीखते भी हैं और आप एक ही समय में प्रॉफिट कमाने के लिए ट्रेडिंग भी करते हैं।

आमतौर पर कॉपी ट्रेडिंग द्वारा देखे गए लाभ

अगर हम कॉपी ट्रेडिंग के सभी लाभों को मिला दें, तो हमें नीचे दिए गए लाभ देखने को मिलेंगे:

• किसी भी वैध व्यावहारिक ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी की तरह, कॉपी ट्रेडिंग भी लाभदायक है;
• आप शुरुआत से ही प्रॉफिट कमाने के लिए वास्तविक ट्रेडिंग की शुरुआत कर सकते हैं, वो भी बिना किसी शोध के, जिसमें बहुत सारा समय लगता है;
• शुरुआत में, आप अन्य ट्रेडर्स द्वारा किए गए एक्शन्स और जानकारी से बहुत कुछ सीख सकते हैं। अगर आप अच्छे से अपनी रिसर्च करते हैं और ट्रेडिंग के प्रिंसिपल्स और मौजूदा रणनीतियों के बारे में जानकारी प्राप्त करते हैं, तो आप अपने साथ शेयर किए गए सिग्नल्स के पीछे की वजह को समझ पाएंगे और अपने दम पर ट्रेडिंग करते समय इसे लागू भी कर पाएंगे;
• कॉपी ट्रेडिंग उन लोगों के लिए एक सेफ्टी लॉक की तरह है, जो मार्केट में आते ही नई-नई गलतियां करते हैं, और साथ ही इससे आपके पैसों का भी नुकसान नहीं होता;
• कॉपी ट्रेडिंग को आप पूरी तरह से ऑटोमेटिक कर सकते हैं, इसलिए हर बार पोजीशन के खोलने या बंद होने पर आपको इसमें अपना समय नहीं देना पड़ेगा।

कॉपी ट्रेडिंग के मुख्य जोखिम जिनका आपको ध्यान रखना चाहिए या जिनसे आपको बचना चाहिए

इसमें कुछ आवश्यक जोखिम भी हैं, और आपको उनके बारे में जानकारी होनी चाहिए।

a) आप जिस ट्रेडर की कॉपी कर रहे हैं उसके द्वारा लिया गया कोई जोखिम या गलत गणना

कॉपी ट्रेडिंग करने का एक सबसे बड़ा जोखिम यह है कि आप अनजाने में ही उस ट्रेडर की गलतियों को कॉपी कर सकते हैं जिसे आप फॉलो करते हैं। कॉपी ट्रेडिंग से आपको केवल एक ट्रेडर द्वारा उठाए गए कदमों के बारे में पता चलता है, वो भी बिना इसके पीछे की स्ट्रेटेजी को जाने या मार्केट का विश्लेषण किए। इसलिए, अगर कोई ट्रेडर FOMO का गलत अनुमान लगाता है या उसके आगे झुक जाता है, तो आपके साथ भी ऐसा ही होगा। अगर कोई ट्रेडर अपने पैसों को गंवा देता है, तो आप भी अपने पैसों को गंवा देंगे।

कुछ हद तक जोखिम को संभालने का तरीका यह पता करना है कि एक ट्रेडर द्वारा किया गया सबसे बड़ा नुकसान कितना था। लगभग 20% या उससे नीचे की गिरावट सहने योग्य है क्योंकि बाजार में उतार-चढ़ाव होते रहते है। लेकिन अगर नुकसान बड़ा था, 30% या 40% तक, तो हम आपको किसी दूसरे ट्रेडर को ढूंढ़ने की सलाह देते हैं।

b) एसेट की अस्थिरता का जोखिम

यह विचार करने लायक एक और महत्वपूर्ण जोखिम है। ऐसी कई सारी इंस्ट्रूमेंट्स मौजूद हैं जो ट्रेडर्स को यह अनुमान लगाने में मदद करती हैं कि कीमत के किस दिशा में करवट लेने की संभावना है, और अक्सर ये भविष्यवाणियां सच होती हैं। फिर भी एसेट वैल्यू की अस्थिरता हमेशा वस्तुनिष्ठ कारणों पर ही आधारित नहीं होती है, और कुछ अनचाही घटनाएं, जिसे ब्लैक स्वान भी कहा जाता है, बाजार या कुछ एसेट्स को बहुत प्रभावित कर सकती हैं। कीमत धीरे-धीरे नीचे गिरती चली जाएगी, और आप अपने पैसे खो देंगे। इसे ट्रेडर की गलती नहीं माना जाएगा, यह एसेट्स की अस्थिरता और छिपे हुए कारक हैं जो कीमतों में गिरावट लाने में बहुत बड़ा हाथ रखते हैं।

इसकी वजह से होने वाले बहुत बड़े नुकसान से बचने का एकमात्र तरीका यह है कि आपको अपने पोर्टफोलियो को हर तरह से विविध रखना चाहिए। कुछ ऐसे ट्रेडर्स को फॉलो करें जो अलग-अलग समय में ट्रेड करते हैं और अलग-अलग इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। इसलिए अगर एक एसेट विफल हो जाता है, तो फिर भी आपके पास अन्य होंगे जो आपके पोर्टफोलियो को बचाए रखेंगे।

c) लिक्विडिटी जोखिम

इस जोखिम का मतलब यह है कि हो सकता है कि ज़रूरत पड़ने पर आपका किसी समय तुरंत अपनी पोजीशन से बाहर निकल पाना मुमकिन नहीं हो। यह उन मार्केट्स में हो सकता है जहां लोकल करेंसी पेयर्स इतने आकर्षक नहीं होते हैं कि तेजी से और अपने मन चाहे मूल्य पर बेच सकें। इसलिए आप अवांछित इलिक्विड एसेट्स के साथ फंस सकते हैं, जिनकी कीमत गिरती रहती है। इसकी तुलना में, मशहूर करेंसी पेअर EUR/USD में किसी भी पोजीशन को आसानी से लिक्विडेट किया जा सकता है क्योंकि दोनों कर्रेंसीस की मांग लगातार ज़्यादा होती हैं।

फोरेक्स कॉपी ट्रेड के जोखिमों से बचने या उन्हें कम करने के लिए आपको एक ट्रेडर द्वारा अनुमानित रिटर्न्स में शामिल होने वाले स्लिपेज की जांच करनी चाहिए। ट्रांजेक्शन कमीशन और स्प्रेड्स पर भी ध्यान दिया जाना चाहिए और यह कि वे कैसे ट्रेडर के रिटर्न से संबंधित हैं।

d) व्यवस्थित जोखिम (सिस्टेमेटिक रिस्क)

यह जोखिम वैश्विक कारकों से जुड़े हुए हैं और पूर्ण रूप से बाजार से संबंधित हैं। उभरते बाजारों को ऐसा इसलिए कहा जाता है क्योंकि इन बाजारों के देश सरकारी और वित्तीय प्रणालियों की स्थापना की प्रक्रिया से गुजर रहे हैं, और ये प्रणालियां अभी भी नाजुक हैं और कभी भी ढह सकती हैं। इसलिए अगर तख्ता पलट जाता है, और देश संकट में आ जाता है या कोई देश अपने आंतरिक और बाहरी वित्तीय दायित्वों में कोई गलती कर बैठता है, तो एसेट्स के रूप में आपके पैसों को आपके पास लौटने की अस्पष्ट संभावनाओं के साथ देश के अंदर बंद कर दिया जाएगा।

यह जोखिम इससे पहले बताए गए जितना बड़ा नहीं है, लेकिन फिर भी, इस पर विचार ज़रूर किया जाना चाहिए। आप जिस देश की करेंसी (मुद्रा) में निवेश करने जा रहे हैं उस देश के वित्तीय मामलों की जांच करें और उसके वर्तमान राजनीतिक स्थिति को परखें।

सफलतापूर्वक कॉपी ट्रेडिंग करने के नियम

ट्रेडिंग के इस रास्ते को फॉलो करने के लिए, आपको कुछ नियमों का पालन करना होगा, जैसे कि।

• कम से कम थोड़ी रिसर्च ज़रूर करें। आप क्या हासिल करना चाहते हैं और आप किन एसेट्स के साथ जुड़ना चाहते हैं इसके बारे में सोचें। फिर उससे संबंधित क्षेत्र में एक ट्रेडर को चुनें।
• फॉलो करने के लिए एक अच्छा ब्रोकर चुनें। एक कामयाब ट्रेडर के पास यह सब ज़रूर होगा:
  • कई सारे फॉलोअर्स (और फॉलोइंग का सबूत);
  • सकारात्मक परिणामों वाले परफॉरमेंस के रिकॉर्ड (महीनों या तिमाहियों के व्यापारिक परिणाम);
  • और किए गए निवेश पर स्थिर रिटर्न्स की हिस्ट्री (एवरेज से ऊपर, अधिमानतः)। अगर आप जिस ट्रेडर को कॉपी करना चाहते हैं, वह मार्केट में अपनी सफलता का कोई सबूत प्रस्तुत नहीं करता है, तो आपको दूसरे ट्रेडर को ढूंढ़ने के बारे में सोचना चाहिए।
• किसी भी दिए गए ट्रेडर की फीस के बारे में पता करें: आप इनसाइट्स (जानकारी) प्राप्त करने के लिए सब्सक्रिप्शन फीस का भुगतान कर सकते हैं या कॉपी ट्रेडिंग के ज़रिए प्राप्त होने वाले रेवेन्यू का एक हिस्सा दे सकते हैं।
• विविधता। जोखिम को संभालने के लिए यह शायद सबसे अच्छी सलाहों में से एक है। अपने सभी पैसों को एक ही जगह पर निवेश न कर देने की आम सलाह कॉपी ट्रेडिंग के लिए भी एकदम सही है: आपके द्वारा कॉपी किए गए ट्रेडिंग एकाउंट्स और आपके द्वारा ट्रेड किए जाने वाले एसेट्स में विविधता लाएं। फिर, अगर कुछ एसेट अपनी वैल्यू को खो देता है या कोई ट्रेडर गलत गणना करता है, तो आपके पोर्टफोलियो के अन्य निवेश उस विफलता की भरपाई करेंगी।
• अपने हर एक पैसे को ट्रेडिंग में निवेश न करें। केवल उतना ही निवेश करें जितना नुकसान आप सहन कर सकते हैं।

अपने सभी पैसों को एक ही जगह पर निवेश न करने देने की आम सलाह कॉपी ट्रेडिंग के लिए भी एकदम सही है: आपके द्वारा कॉपी किए गए ट्रेडिंग एकाउंट्स और आपके द्वारा ट्रेड किए जाने वाले एसेट्स में विविधता लाएं।

सारांश

जैसा कि आप देख सकते हैं, कॉपी ट्रेडिंग एक मान्य और लाभदायक रणनीति है, अगर इसे सही तरीके से किया जाता है तो। इसलिए सावधानीपूर्वक कॉपी करने के लिए एक ट्रेडर चुनें, अपने पूरे पैसों को निवेश न करें और अलग-अलग जगह पर निवेश करें। इसके अलावा, आप वर्चुअल रूप से भी कॉपी ट्रेडिंग कर सकते हैं, और फिर क्या करना है (और क्या नहीं) की पूरी जानकारी के साथ मार्केट में प्रवेश कर सकते हैं। हम आपको सलाह देते हैं कि आप पहले इसका अच्छे से अभ्यास कर लें, और ऐसा करने में JustMarkets आपकी मदद करेगा। फिर, आपकी कॉपी ट्रेडिंग आपको केवल सकारात्मक अनुभव और बड़े-बड़े प्रोफिट्स दिलाएगी।

लेखक: JustMarkets, 2022.01.28