سیاست ضد پول شویی (AML)

Justforex متعهد به بالاترین استاندارد های اجابت ضد پول شویی و تامین مالی ضد تروریستی است و از مدیریت و کارمندان تقاضا دارد استاندارد های ذکر شده را دنبال کنند.

پول شویی – روند تبدیل سرمایه ای که از فعالیت های غیر قانونی (از جمله کلاه برداری، فساد، تروریسم و غیره) بدست آورده شده اند، به سرمایه های دیگر یا سرمایه گذاری که مشروع به نظر میرسد و برای پنهان کردن یا منحرف کردن منابع اصلی سرمایه است.

روند پول شویی میتواند به 3 مرحله متوالی تقسیم شود:
  • تعیین سطح: در این مرحله سرمایه به ابزارهای مالی تبدیل میشود، مثل چک ها، حساب های بانکی، و انتقال پول، یا میتواند برای خرید وسایل ارزشمند استفاده شود که میتوانید دوباره فروخته شود. آنها همچنین میتوانند به صورت فیزیکی در بانک ها و موسسات غیر بانکی واریز شوند (مثل صرافی های ارز) . برای جلوگیری از سوء ظن توسط شرکت، کسی که پول شویی میکند میتواند به جای واریز کل مبلغ به صورت یکجا، واریزی های مختلفی انجام دهد. این حالت تعیین سطح Smurfing نامیده میشود.
  • لایه بندی. سرمایه به حساب های دیگر یا ابزار های مالی دیگر منتقل میشود. این کار برای پنهان کردن منشاء و مختل کردن نشانه های نهادی است که چندین تراکنش مالی انجام داده است. انتقال سرمایه در هر سو و تغییر دادن آن به شکل های مختلف، ردیابی وجه ای که درمعرض پول شویی قرار گرفته شده است پیچیده میکند.
  • ادغام. سرمایه به چرخه به عنوان سرمایه مشروع برای خرید کالاها وخدمات بر میگردد.

سیاست ضد پول شویی (AML)

Justforex مثل بسیاری از شرکت ها، خدماتی در بازار ارز ارائه میدهد، که پایبند ضد پول شویی است و فعالانه مانع از هر گونه اقدامات قانونی کردن سرمایه های کسب شده به صورت غیر قانونی میشود. سیاست ضد پول شویی به معنی جلوگیری از استفاده جنایتکاران از خدمات شرکت، با هدف ضد شویی، تروریستی یا دیگر فعالیت های کیفری است.

برای این هدف، یک سیاست سخت گیرانه برای تشخیص، جلوگیری و هشدار از نهاد های مربوطه در رابطه با هر گونه فعالیت مشکوک توسط شرکت معرفی شد. علاوه بر این، Justforex این حق را ندارد که به کاربران گزارش دهد که نهادهای اجرایی قانون از فعالیت های آنها اطلاع دارند. یک سیستم الترونیکی پیچیده برای شناسایی هر مشتری شرکت و همچنین تاریخچه تمامی عملیات با جزییات معرفی شد.

برای جلوگیری از پول شویی، Justforex تحت هیچ شرایطی پرداختی ها و دریافتی های نقدی را قبول نمیکند. شرکت این حق را دارد که عملیات هر مشتری ای که به نظر کارمندان میتواند غیر قانونی باشد یا ممکن است مربوطه به پول شویی باشد را به حالت تعلیق درآورد.

رویه شرکت

Justforex مطمئن خواهد بود که با یک شخص واقعی یا نهاد قانونی سر و کار دارد. Justforex همچنین تمام اقدامات مورد نیاز را مطابق قانون و مقررات مربوطه ای که توسط مقامات مالی وضع شده است، انجام میدهد. سیاست ضدپول شویی با استفاده از موارد زیر در Justforex انجام میشود:
  • سیاست "مشتری خود را بشناس " و ارزیابی بایسته
  • نظارت بر فعالیت مشتری
  • ثبت سوابق

سیاست "مشتری خود را بشناس " و ارزیابی بایسته

بخاطر تعهد شرکت به سیاست های AML و KYC، هر مشتری شرکت باید رویه تایید حساب را به پایان برساند. قبل از اینکه Justforex هر نوع همکاری با مشتری آغاز کند، شرکت تضمین میکند که شواهد رضایت بخش به دست آمده است یا چنین اقدامات دیگری که باعت به وجود آمدن شواهد رضایت بخش از هویت هر مشتری یا طرف مقابل است، انجام شده است. شرکت همچنین بر مشتریانی که مقیم دیگر کشورهایی هستند که توسط منابع معتبر به عنوان کشورهایی شناسایی شده اند که دارای استداندارهای نامناسب پول شویی هستند نظارتی دقیق اعمال میکند. به این خاطر که ممکن است خطر بالایی برای جرم و فساد و برای مالک منافع که ساکن آنجا هستند و منابع مالی آنها از کشورهای ذکر شده تامین میشود باشد.

مشتریان حقیقی

در حین رویه ثبت نام، هر مشتری اطلاعات شخصی، مخصوصا نام کامل، تاریخ تولد، کشور محل اقامت، آدرس کامل شامل شماره تلفن و کد شهر را در جهت برآورده کردن الزامات شرکت برای KYC و تایید هویت و تایید اطلاعات مشخص شده، ارائه میدهد. مشتریانی که اشخاص واقعی هستند باید اطلاعات زیر را بر اساس درخواست شرکت ارائه دهند:
  • یک کپی با کیفیت از مدرک شناسایی که توسط دولت صادر شده است، که شامل: نام کامل، تاریخ تولد، عکس و تابعیت و همچنین در صورت استفاده : تایید اعتبار مدرک (تاریخ صدور و انقضا)، امضای صاحب مدرک. گواهی شناسایی میتواند پاسپورت، کارت ملی، گواهی راهنمایی رانندگی یا مدرکی مشابه باشد. مدارک ذکر شده باید حداقل 6 ماه از تاریخ تشکیل پرونده معتبر باشند. شرکت این حق را دارد که کپی گواهی شده مدارک مشخص را درخواست کند و آن گواهی باید حداقل از 6 ماه از تاریخ صدور معتبر باشد. شرکت این حق را دارد که فرم دوم مدرک شناسایی را درخواست کند.
  • یک کپی با کیفیت از رسید قبض پرداختی (گاز، آب، برق و غیره) یا بیانیه بانکی شامل نام کامل و محل واقعی اقامت. این مدارک باید از 3 ماه از تاریخ صدور قدیمی تر نباشد.
هنگام پذیرش مشتری های جدید در طی فرآیند تأیید و بررسی اسناد، این شرکت حق استفاده از سایر الزامات و رویه ها برای شناسایی مشتری را دارد. اینگونه مراحل با صلاحدید شرکت تعیین می شود و به کشور محل اقامت مشتری بستگی دارد و شامل موارد زیر می باشد:
  • الزام تأیید کارت بانکی مورد استفاده برای واریز / برداشت وجوه؛
  • الزام تأمین منابع مالی، دارایی و اثبات وجوه سپرده گذاری شده به شکل و روشی که شرکت مناسب می داند.

مشتریان حقوقی

در صورتی که شرکت درخواست کننده در بورس اوراق بهادار شناخته شده یا تایید شده لیست شده است، که نشان میدهد که درخواست کننده، یک شرکت تابعه کامل یا یک شرکت تابعه تحت کنترل چنین شرکتی است، هیچ قدم دیگری برای تایید هویت نیاز نخواهد بود. در صورت عدم حضور شرکت و هیچ یک از مدیران اصلی یا سهامداران در بورس اوراق بهادار که در حال حاضر در Justforex حسابی ندارند، این مقام به دلیل الزامات KYC مدارک زیر را باید ارائه دهد:
  • کپی با وضوح بالا از گواهی الحاق / گواهی ثبت نام؛
  • یک خلاصه از ثبت تجاری، یا مدرک معادل، که اثبات ثبت اقدامات و اصلاحات شرکت باشد؛
  • اسناد مربوط به تایید هویت از کلیه مأموران، مدیران و صاحبان ذینفع واحدهای تجاری؛
  • یک کپی با کیفیت از تفاهم نامه و اساسنامه مدارک معادل که به درستی با صلاحیت قانونی ثبت شده است؛
  • اثبات آدرس های ثبت شده شرکت و لیست سهامداران و مدیران؛
  • توضیح و طبیعیت بیزنس (شامل تاریخ شروع کار، محصولات یا خدمات ارائه شده؛ و محل تجارت اصلی).

این رویه برای برقراری هویت مشتری در جهت کمک به Justforex برای شناخت مشتریان و معاملات مالی آنها انجام میشود که قادر به ارائه بهترین خدمات معاملات آنلاین باشد.

نظارت بر فعالیت مشتری

علاوه بر جمع آوری اطلاعات از مشتریان، Justforex به نظارت بر فعالیت هر مشتری برای شناسایی و جلوگیری از تراکنش مشکوک ادامه میدهد. یک تراکنش مشکوک، تراکنشی است که مغایر با مشاغل قانونی مشتری یا تاریخچه تراکنش مشتری معمول شناخته شده از نظارت بر فعالیت مشتری میباشد. Justforex سیستم نظارت تراکنش های ذکر شده (هم خودکار و هم در صورت نیاز، دستی) برای جلوگیری از استفاده جنایتکاران از خدمات شرکت اجرا کرده است.

الزامات واریز و برداشت

تمامی عملیات مشتری برای واریز و برداشت وجه شامل الزامات زیر است:
  • در صورت انتقال بانکی یا انتقال از کارت بانکی، نامی که در حین ثبت نام، مشخص شده است باید با نام صاحب حساب/کارت بانکی مطابقت داشته باشد.
  • برداشت وجه از حساب تجاری با روشی که از روش واریز متفاوت باشد، فقط پس از برداشت مبلغ امکان پذیر است که برابر با مجموع واریزی های مشتری از آن روش است و به همان حسابی است که برای واریز استفاده شده است.
  • اگر واریزی به حساب توسط روشی انجام شده باشد که نمیتواند برای برداشت استفاده شود، وجه میتواند به یک حساب بانکی مشتری برداشت شود یا طبق توافق با شرکت از هر روش دیگری استفاده شود که شرکت با کمک آن می تواند هویت صاحب حساب را اثبات کند.
  • اگر واریزی به حساب توسط روش های پرداخت مختلفی انجام شده باشد، برداشت وجه باید متناسب با مقدار هر یک از واریزی ها به صورت سهمیه ای انجام شود.
  • در صورت واریز با ویزار/مستر کارت، انتقال بانکی، برداشت وجه که بیش از مبلغ واریزی مشتری است، با هر روش زیر ممکن خواهد بود: ویزا/مستر کارت، انتقال بانکی. در صورت واریز توسط روش دیگر، برداشت وجه که بیش از مبلغ واریزی مشتری است، ممکن است از هر روش موجود انتخاب شده توسط مشتری انجام شود.